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查看保单时要注意哪些问题

2019-10-16 17:16:27 分类:保险知识    

购买过保险的人一定都知道保单,保单的内容主要有五大类,即声明事项、保险事项、除外事项、条件事项以及其他事项,其他事项包含解决争议的途径、保单失效等问题,那查看保单时要注意哪些问题?

1、大家在整理保单时首先要确认自己的联系方式是否有变动,因为联系方式是保险公司联系你的最直接途径,如联系方式有变动应及时通知此保险的营销人员变更。

2、确定自己购买的保险是否需要续保以及缴费的方式。避免因为忘记缴费保单而导致“冤枉”失效,大家可以选择银行自动转账方式,很便捷。

3、对所买保险进行一个分类,例如重疾险一类,教育险一类,并在整理时熟悉各种保单保险责任,责任免除,现金价值表以及退保约定等内容。

4、定期审视自己的保障是否需要更新更换,如果生活质量变好了就可以适当提高保单水平,反之也可以相应降低保单水平。

5、注意签名,受益人等细节问题。投保人可能在不同的年份分别购买了很多的保单, “签名”有可能不一致,为了保障自身权益,在保单年检中,再次检查一遍家中各张保单的投保人签名栏、受益人姓名等身份信息。若发现身份信息有误、或需要变更受益人,都应及时办妥更改手续。

6、确认保单是否有红利该领取了。这个红利一般是分为累积生息和抵缴保费两种的。大家可根据个人意愿来选择。但我建议大家选择累积生息。

7、确认理财顾问是否在职。如果有专属专业理财顾问跟进保单,我们需要找一位专一负责的理财顾问,因为理财顾问的特殊性,导致大量“孤儿保单”无人服务的案例很多,所以理财顾问的确认也很重要。

8、保险单及有关证票据务必妥善保管,注意防水,防潮,防蛀。若保单材料丢失,应及时到保险公司挂失补办。

以上是金投保险网小编为您介绍关于查看保单时要注意哪些问题的问题,更多的保险知识请关注金投保险网。

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